Nous examinons l’épée à double tranchant de la confidentialité dans la cryptographie, en examinant comment les outils d’anonymat tels que les mélangeurs et les pièces de confidentialité ont eu un impact sur l’adoption massive dans un contexte de criminalité financière croissante.

Le 3 janvier 2009, le public a eu la chance de découvrir ce que signifiait réellement l’anonymat dans la finance – ce que nous connaissons aujourd’hui sous le nom de crypto-monnaie.

Les inventeurs de la crypto-monnaie y ont vu un moyen de sauver les économies de l’effondrement dû aux défauts des monnaies fiduciaires. Aujourd’hui, les organismes de surveillance financière luttent contre l’utilisation des monnaies virtuelles en raison de la tendance fraudeurs de les utiliser pour gagner des milliards de dollars chaque année.

Certes, il existe une idée selon laquelle les blanchisseurs d’argent aiment utiliser la cryptographie pour voler les fonds des gens parce qu’ils sont censés être introuvables. Qu’il s’agisse de mélangeurs de crypto ou de pièces de confidentialité, le sentiment a terni l’image de la crypto, mais dans quelle mesure ? Découvrons-le.

Mélangeurs de crypto-monnaies et pièces de confidentialité : anonymisation des transactions

Avant de voir combien mélangeurs cryptographiques et les pièces de confidentialité ont eu un impact sur le paysage des monnaies virtuelles, soyons clairs : la crypto-monnaie est plus pseudonyme qu’anonyme. En langage simple, cela signifie que les registres numériques derrière eux ne cachent pas le fait qu’une transaction a été effectuée, ils cachent qui l’a exactement effectuée.

Ainsi, en substance, la cryptographie n’est pas entièrement intraçable. Et c’est pourquoi certains développeurs au sein de la communauté cryptographique ont décidé de créer un moyen d’anonymiser complètement les transactions, et deux façons d’y parvenir étaient d’utiliser des mélangeurs cryptographiques et des pièces de confidentialité.

Les mélangeurs cryptographiques, ou gobelets, sont des plates-formes qui prennent des fonds potentiellement associés et les mettent en commun avec d’autres pour rendre difficile l’établissement de la source de certaines pièces. D’un autre côté, les pièces de confidentialité sont des crypto-monnaies qui utilisent certaines fonctionnalités sophistiquées de cryptographie, comme les adresses furtives, pour renforcer l’obscurité de leurs utilisateurs.

Le but des pièces de confidentialité et des mélangeurs de crypto-monnaies est probablement la raison pour laquelle les fraudeurs financiers les utilisent pour cacher où va l’argent.

Chainalysis a publié un rapport plus tôt cette année, montrant qu’environ 24,2 milliards de dollars de crypto ont été reçus par des adresses illicites au cours de l’exercice 2023.

En examinant cela de plus près, nous pouvons analyser les événements qui soutiennent ce que pensent les escrocs lorsqu’ils empruntent la voie de la cryptographie :

Trésorerie tornade

Selon le Centre d’innovation pour la sécurité intérieure de l’Union européenne (UE), les pirates informatiques et les escrocs blanchissent souvent les fonds volés en utilisant des services de mixage cryptographique comme Tornado Cash pour obscurcir la traçabilité et échapper à la détection. Selon le hub de l’UE, les services ont considérablement ralenti le trafic. efforts des régulateurs pour créer les bases d’une adoption massive de la cryptographie.

En regardant le dossier présenté contre le co-fondateur de Tornado Cash, l’UE montre peut-être du doigt la bonne direction. Récemment, identifié par l’entité d’analyse blockchain Arkham Intelligence, Orbit Chain a vu un exploiteur transférer environ 47,7 millions de dollars vers Tornado Cash. Les fonds représentent une partie des 82 millions de dollars volés au réseau en janvier.

Nous ne pouvons que spéculer sur ce que le pirate informatique veut faire avec les fonds transférés vers les mélangeurs cryptographiques. Malheureusement, de tels incidents ont alimenté le sort du co-fondateur de Tornado Cash, Alexey Pertsev, qui était condamné à soixante-quatre mois pour blanchiment d’argent en mai par un tribunal néerlandais.

Les mélangeurs de crypto-monnaie tels que Tornado Cash étaient destinés à augmenter le facteur d’anonymat lié à l’utilisation des monnaies virtuelles. Cependant, les blanchisseurs d’argent et les escrocs ont trouvé un moyen de « corrompre » le service, obligeant certains éditeurs de logiciels open source à renoncer à leur création ou à l’amélioration de leurs fonctionnalités. peur de poursuites.

Argent tornade :

PERSONNE N’EN A JAMAIS ÉTÉ POSSÉDÉ OU EXPLOITÉ.

Sur Ethereum, vous pouvez écrire et déployer une application open source inpossible, imparable et non dépositaire qui s’exécute seule POUR TOUJOURS.

C’est une nouvelle technologie. Cela mérite de nouvelles lois.

Jeter des gens en prison pour avoir écrit du code est INJUSTE.

– Chris Blec (@ChrisBlec) 15 mai 2024

Bien que la communauté cryptographique se rallie au co-fondateur de Tornado Cash, le défenseur de la vie privée Chris Blec soulignant la nécessité d’une nouvelle législation pour protéger la vie privée des utilisateurs dans les technologies émergentes de la blockchain, le mal a peut-être déjà été fait.

Monero, monnaie privée, blanchiment d’argent et surveillance CSAM

Les pièces de confidentialité ont leurs avantages et leurs inconvénients, mais dans l’ensemble, elles présentent un développement en matière de cryptographie que les passionnés souhaitent voir aller de l’avant. Ces actifs numériques, par exemple Monero (XMR), font écho à ce que les utilisateurs de cryptomonnaies souhaitent dans leur intégralité : confidentialité et discrétion.

Malheureusement pour la communauté, ces deux entités sont exactement la musique que les blanchisseurs d’argent, les pirates et les escrocs veulent entendre. Ainsi, ils profitent des caractéristiques et des avantages de l’utilisation des pièces de confidentialité.

Affaires CSAM

Dans le récent rapport sur la criminalité cryptographique de Chainalysis, Monero aurait été largement utilisé par les vendeurs de CSAM (matériel pédosexuel) au cours de l’exercice 2023. Selon la société de statistiques cryptographiques, Monero joue un rôle plus important en permettant aux fournisseurs de CSAM de blanchir leurs les revenus en chaîne plutôt que de masquer uniquement les achats eux-mêmes.

Analyse en chaîne a partagé un instantané d’un forum Web sombre affilié au CSAM demandant des dons en Monero.

Une capture d’écran montrant un fournisseur CSAM sollicitant des dons XMR | Source : Chainalysis

Ils pensent que les fournisseurs demandent Monero parce qu’il exploite les échanges instantanés. Les échangeurs instantanés fonctionnent sans détenir les fonds des utilisateurs et ne prennent généralement pas en charge les conversions crypto-fiat. Cependant, contrairement aux protocoles financiers décentralisés, ils sont gérés de manière centralisée par une seule organisation.

En outre, ces bourses exploitent les liquidités de plusieurs bourses pour offrir des prix compétitifs et faciliter les échanges directs de crypto à crypto entre les portefeuilles des utilisateurs, effectuant souvent des transactions en chaîne. difficile tracer. Combinées à des exigences laxistes en matière de connaissance du client (KYC), ces plates-formes peuvent être avantageuses pour masquer l’origine des transactions de crypto-monnaie.

Arnaquer les joueurs

En 2021, la communauté des joueurs a été confrontée à des pirates informatiques qui lui ont volé leur fortune en installant des logiciels malveillants sur des titres très populaires. Le malware, surnommé crackanosha été utilisé par les cybercriminels pour exploiter la puissance des ordinateurs du monde entier et les utiliser dans le minage de cryptomonnaies.

Étant donné que les plates-formes de jeu sont généralement assez puissantes de par leur conception, leurs puissances de traitement sont devenues une offre intéressante que les pirates ne pouvaient pas ignorer, et ils ont gagné plus de 2 millions de dollars en Monero grâce à cette activité illicite.

Un article Reddit sur Crackanosh | Source : Reddit

Pourquoi ont-ils choisi d’exploiter Monero ? Eh bien, cela pourrait être dû au fait qu’il est plus facile à exploiter que les cryptos comme Bitcoin. Cependant, c’est peut-être parce qu’avec Monero, ils pourraient facilement échanger les monnaies numériques contre des monnaies fiduciaires et vaquer à leurs occupations heureuses.

Les histoires pourraient nous donner l’impression que Monero fait plus de mal que de bien, et ce n’est absolument pas le cas. Les pièces de confidentialité ont été développées pour améliorer les fonctionnalités et les cas d’utilisation de l’industrie de la cryptographie. Mais les escrocs et les blanchisseurs d’argent ont terni leur réputation et ont suscité une surveillance accrue de la part des organismes de surveillance financiers et réglementaires.

Améliorer la réputation des cryptomonnaies : ce que nous pouvons faire

Récemment, Isabel SHI, PDG de la société d’analyse de données blockchain Bitrace, a donné son point de vue sur la criminalité cryptographique lors d’un événement organisé à l’Université polytechnique de Hong Kong.

Isabel SHI, PDG de Bitrace, a été invitée à l’Université polytechnique de Hong Kong pour faire une présentation intitulée « La crypto-monnaie dans la criminalité et le blanchiment d’argent ». Elle a exploré pourquoi les crypto-monnaies sont largement utilisées dans les activités criminelles, a introduit de nouveaux types de crimes provoqués par…

-Wu Blockchain (@WuBlockchain) 23 juin 2024

Isabel a commencé par expliquer les raisons de l’utilisation généralisée des crypto-monnaies dans les activités criminelles. Elle a souligné que l’anonymat, la décentralisation et la facilité des transferts transfrontaliers rendent les crypto-monnaies intrinsèquement adaptées à des fins illégales.

Le PDG a souligné que les adresses en chaîne ne nécessitent pas de vérification KYC, masquant ainsi les transactions des identités réelles. Elle a également noté que la nature décentralisée des crypto-monnaies garantit que seuls ceux disposant de clés privées peuvent accéder à leurs actifs.

De plus, Isabel a souligné que la nature sans autorisation et sans frontières des crypto-monnaies permet d’effectuer des transactions à tout moment à l’échelle mondiale, ce qui les rend particulièrement attrayantes pour les criminels.

D’après la vision de Bitrace et Isabel, nous pouvons voir que les tendances frauduleuses proviennent de failles présentes dans les écosystèmes blockchain. Et pour les arrêter, nous devrons peut-être utiliser certains paramètres qui non seulement élimineront le problème d’attirer les blanchisseurs d’argent et les escrocs, mais permettront également aux mélangeurs de crypto-monnaie et aux pièces de confidentialité de prospérer sans mauvaise réputation.

Voici ce que les mélangeurs de crypto et les développeurs de pièces de confidentialité peuvent faire pour empêcher les blanchisseurs d’argent, les pirates et les escrocs d’utiliser les services à des fins illicites et pour mener l’adoption massive de la crypto :

Mélangeurs cryptographiques

• Les développeurs doivent mettre en œuvre des processus de vérification KYC stricts pour authentifier les utilisateurs et décourager les transactions anonymes.
• Les entreprises peuvent collaborer avec les autorités de régulation et se conformer aux réglementations en matière de lutte contre le blanchiment d’argent (AML) et le financement du terrorisme (CTF).
• L’intégration d’outils d’analyse de blockchain peut aider les mélangeurs de cryptographie et la communauté à surveiller les transactions à la recherche de modèles suspects et à intervenir rapidement.
• Étant donné que peu d’utilisateurs savent comment utiliser les gobelets de manière responsable, les entreprises devraient les sensibiliser aux conséquences des activités illicites afin de promouvoir un comportement éthique.

Pièces de confidentialité

• Les développeurs peuvent effectuer des audits réguliers et divulguer publiquement leurs activités de développement afin d’instaurer la confiance avec les régulateurs et les parties prenantes.
• Collaborer avec les forces de l’ordre pour partager des informations sur les transactions suspectes et lutter efficacement contre les abus renforcera la réglementation.
• Implémentation de fonctionnalités facultatives d’auditabilité ou de conformité pour répondre aux utilisateurs qui donnent la priorité à la conformité réglementaire.
• Éduquer la communauté sur les avantages de la vie privée tout en mettant l’accent sur une utilisation responsable découragera les activités illicites.

La confidentialité ralentit l’adoption, mais elle reste importante

Bien que l’utilisation de mélangeurs cryptographiques et de pièces de confidentialité ait été un problème pour parvenir à une adoption massive des crypto-monnaies, leur contribution à l’amélioration de la confidentialité financière ne peut être ignorée. Tout en offrant une fonctionnalité souhaitable à certains de leurs utilisateurs, les problèmes d’anonymat ont été associés à la conformité réglementaire et aux activités illégales.

Néanmoins, les mesures nécessaires devraient être prises par les promoteurs, qui devraient renforcer les contrôles et coopérer avec les organismes qui réglementent ces domaines. Cependant, à mesure que le monde évolue et que de nouvelles technologies émergent, il est tout à fait possible d’atteindre le taux critique d’adoption des cryptomonnaies, même avec de tels éléments de protection.

En reconnaissant que la confidentialité et la réglementation peuvent coexister, les perspectives des crypto-monnaies peuvent rester positives tant pour les régulateurs que pour les utilisateurs de crypto.

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